Finansiellt underrättelsecentrum – en ny frontlinje mot finansiell brottslighet

I början av 2023 fick penningtvättslagen ett nytt kapitel som möjliggör underrättelseutbyte mellan myndigheter och kreditinstitut. Kapitel 4a öppnade dörren för operativa samarbeten likt Finansiellt underrättelsecentrum, Finuc, som inrättades den 1 april 2025 på uppdrag av regeringen. Här möts Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Skatteverket och aktörer inom den finansiella sektorn för att effektivt bekämpa den finansiella brottsligheten.

Karin Berggren. Foto: Polisen

– Vi uppfattar det här regeringsuppdraget som en acceleration i någonting som vi redan hade påbörjat. Satsningen har hjälpt oss att fokusera i samma riktning och tryckt oss mot det som vi har blivit vana vid de senaste åren, samverkan i mötesform och samverkansforum, säger Polismyndighetens Karin Berggren som är chef för det nya underrättelsecentret. 

Finansiellt underrättelsecentrum en naturlig fortsättning 

Nicklas Lundh, chef för Financial Intelligence-funktionen inom SEB:s brottspreventiva enhet och tidigare chef för Finanspolisen, beskriver även han Finuc som en naturlig fortsättning på en redan inledd resa.

– Vi på SEB har naturligtvis jobbat med frågan tidigare, men nu stärker vi upp ambitionerna tillsammans med andra. SEB är en av de väldigt aktiva parterna i inrättandet av Finuc. Vi både ger och får genom det här samarbetet, säger Nicklas Lundh.

Han välkomnar att lagrummet möbleras om och tvingar myndigheter och banker att gemensamt angripa det som skadar samhället.

– I försvarspolitiska kretsar har man under flera år pratat om asymmetrisk krigföring. Jag skulle vilja säga att vi även har haft en asymmetrisk brottsbekämpning, där de kriminella har kunnat köra utanför regler och lagrum och missbrukat viktiga tjänster i samhället, inte bara hos bankerna. Det är stora strategiska ord jag använder nu, men till syvende och sist kommer det handla om detaljer och datapunkter. I stället för att sitta i varsitt hörn med våra pusselbitar, kan vi nu mötas och sätta ihop bitarna, säger Nicklas Lundh.

Finansiell brottslighet fortsatt stor påverkan på arbetsmiljön

Underrättelsecentret kommer att påverka arbetsmiljön för finansanställda, inte minst för de som ska samarbeta med nya kollegor från Polisen, Ekobrottsmyndigheten och Skatteverket. Men även andra medarbetare kommer i viss mån att märka av uppväxlingen mot den finansiella brottsligheten.

– Att jobba brottsförebyggande påverkar bankens prioriteringar och arbetssätt, och det är av godo. Det är kostnadseffektivt att vidta åtgärder tidigt, snarare än att jaga i kapp när hot och risker materialiseras. Eftersom det är rörlig materia vi jagar, med kriminella som ändrar sina metoder och rutiner, behöver vi vara beredda på att nya hot och risker ligger runt hörnet, säger Nicklas Lundh.

Nicklas Lundh. Foto: 

I Finansförbundets rapport ”Det är vi som står med störst hotbild” uppger tre av fyra finansanställda att finansiell brottslighet påverkar deras arbetsmiljö mer i dag än för fem år sedan. Hela 97 procent av de tillfrågade tycker att finansanställda spelar en viktig roll i att motverka finansiell brottslighet.

– Personligen har jag hela tiden det högre syftet i tanken när jag jobbar. Jag och mina kollegor jobbar för banken, för finanssektorn och för samhället. Vi kan prata om kunder, men de är också samhällsmedborgare. Och de som vi vill göra det svårt för ska vi hitta, utan att förstöra för de 99,5 procenten som bara vill väl och gör rätt för sig, säger Nicklas Lundh.

Samlokalisering av Finuc ska ta samverkan till ny nivå

I november 2025 flyttar Finuc in i gemensamma lokaler. Karin Berggren tror att effekterna kommer att bli både stora och omedelbara.

– Det är allas vår övertygelse att samlokalisering kommer att ta vår samverkan till nästa nivå. När vi delar arbetsplats och får inblick i varandras verksamheter på ett bredare plan, kommer vi att kunna skapa en helt annan förståelse för varandras lägesbilder och identifiera saker som vi kan göra redan nu, som vi inte har kunnat se när vi har suttit på varsin kammare, säger Karin Berggren.

Ett konkret exempel: Under sommaren 2025 ledde information som hade delats inom Finuc till att banker både avslutade och nekade kunder som kunde misstänkas vara delaktiga i penningtvätt.

Karin Berggren – du lyfter fördelarna med samverkan över verksamhetsgränser, men den måste också innebära en del kulturkrockar. Hur möter ni detta?

– Att vi kommer in med olika kulturer är det som blir styrkan i uppdraget. Det är när vi kan få ihop de olika kulturerna som vi kan skapa det verkliga mervärdet. Här blir förståelsen, både för det egna och andras uppdrag, väldigt viktig.