Licensiering/certifiering av finansiella rådgivare

I dag finns det flera aktörer på marknaden som utfärdar kunskapstester för rådgivare. De stora bankerna har valt olika lösningar för att testa rådgivarnas kunskaper och vilka bankanställda som ska testas.

För att få reda på vilken form av tester som gäller hos er kan du vända dig din chef.

Certifiering

På uppdrag av några av storbankerna (Nordea, Handelsbanken och Swedbank) har utbildningsföretaget Finanskompetens tagit fram en certifiering som vänder sig till bankanställda som arbetar med finansiell rådgivning.

Licensiering

Licensiering av privatrådgivare, utförs av Swedsec. SEB har till exempel valt att licensiera alla sina privatrådgivare och det är bara de som nu har tillåtelse att ge individuella råd.

Bastest

Swedsec har även skapat ett bastest på en lägre nivå än licensieringen. Bastestet vänder sig till dig som är rådgivare, men som inte arbetar med kvalificerad rådgivning, samt till dig som säljer fonder.

Lagen om finansiell rådgivning

Lagen om finansiell rådgivning syftar till att stärka konsumentskyddet. Lagen omfattar alla som arbetar yrkesmässigt med finansiell rådgivning till konsumenter. Sammanfattningsvis innebär lagstiftningen att arbetsgivaren ska se till att den som lämnar råd har tillräckliga kunskaper och att dessa kunskaper är relevanta i förhållande till rådgivningens karaktär. Vidare ska du som finansiell rådgivare veta skillnaden mellan rådgivning och information. Enligt lagen ska alla som lämnar råd uppfylla vissa kunskapskrav och ha blivit godkända i ett lämpligt kunskapstest. I lagen ställs även krav på dokumentation samt anpassning av rådgivningen till kundens situation.